Пасивний дохід на USD-стейблкоїнах: 7 найкращих платформ
На багатьох криптовалютних платформах можна розмістити стейблкоїни USDT, USDC та фіатний долар під 5–15% без ризиків втрат на падінні курсу криптовалют.
Хоча в деяких застосунках програми пасивного доходу на стейблкоїнах звуться стейкінгом, із ним це ніяк не пов’язано. Здебільшого USDT та інші стабільні монети можна розмістити у фармінг на децентралізованих біржах або ж прилаштувати в кредитний протокол і отримувати частину комісій за використання коштів.
Сьогодні ми оглянемо 7 криптовалютних платформ, що пропонують непогані відсотки річних із фармінгу стейблкоїнів та фіатного американського долара.
Dodo
Агрегатор децентралізованих бірж на різних блокчейнах, зокрема EVM-сумісних мережах BSC, Avalanche, Ethereum, Polygon тощо. Перед тим, як вносити кошти в будь-якій мережі, краще перевірити загальну ліквідність торгових пулів зі стейблкоїнами та відсоток дохідності на них.
Наприклад, у мережі BNBChain BUSD та USDT можна покласти під 8% річних. Це гнучкий фармінг, тому кошти можна вивести у будь-який момент. На блокчейні Arbitrum Dodo пропонує 6% за фармінг USDT та USDC, що також непогано.
Відсотки періодично змінюються, тому варто спостерігати за динамікою дохідності платформи.
Фармінг стейблкоїнів на біржі Dodo. Джерело: app.dodoex.io
Syncswap
Децентралізована біржа на блокчейнах zkSync, Linea, Ethereum та деяких тестових мережах. У zkSync дохідність торгової пари USDC/USDT сягає 4%, але якщо фармити з криптовалютою ETH, то можна отримувати до 9%.
Фармінг BUSD/USDC дає змогу заробляти 5% річних. Також на біржі є алгоритмічні стейблкоїни та різні стабільні монети DeFi-проєктів, де може бути підвищена дохідність.
Фармінг стейблкоїнів на біржі Syncswap. Джерело: syncswap.xyz
Maverick Protocol
Аналогічний до попереднього сервіс, який функціонує у мережах Base, BNB Chain, Ethereum та zkSync. Загальний TVL протоколу становить $30 млн, а обсяг торгів на день — близько $78 млн.
Maverick пропонує високі відсотки з фармінгу стейблкоїнів. У торговій парі USDT/USDC річна дохідність становить 11%, DAI/USDT можна розмістити під 5%, а фармінг LUSD/USDC приноситиме до 9% на рік.
Такі показники біржа має у мережі zkSync на момент написання статті. Решта блокчейнів, імовірно, має іншу динаміку.
Фармінг стейблкоїнів на біржі Maverick. Джерело: app.mav.xyz
Trader Joe
DeFi-протокол на блокчейнах Avalanche та Arbitrum. У нас є докладна стаття про цю платформу. Trader Joe пропонує великий вибір пулів для фармінгу, зокрема — з алгоритмічними стейблкоїнами.
Наприклад, у парі USD.t/USDC можна заробляти до 7% на рік, тоді як USDT.e/USDC принесе 18%. Усі токени, назви яких закінчуються на «.e», «.t» або «.а», — це спеціальні стейблкоїни деяких DeFi-застосунків, які використовуються у певному пулі ліквідності.
Такі активи можна називати синтетичними, тож ризик їх використання значно вищий, як і показник дохідності.
Фармінг стейблкоїнів на біржі Trader Joe. Джерело: traderjoexyz.com
PancakeSwap
DEX, яка сумісна з багатьма EVM-мережами, заснована на блокчейні BNB Chain. В різних блокчейнах дохідність фармінгу сильно варіюється: на zkSync можна отримувати до 19% в парі BUSD/USDC, а зі стейблкоїнами USDT/USDC — до 11%.
Торгова пара TUSD/USDT в мережі BNB Chain надаватиме 11% річних, BUSD/USDT — до 8%. Також є пули з різними алгоритмічними стейблкоїнами, наприклад axlUSDC.
В мережі Arbitrum можна покласти токен ETH з USDT під 37%, але цей відсоток є надто коливним.
Фармінг стейблкоїнів на біржі PancakeSwap. Джерело: pancakeswap.finance
Ferro Protocol
Спеціальний DeFi-протокол, який дає змогу збільшити дохідність за допомогою розміщення в стейкінгу власних NFT. Платформа функціонує на блокчейні Cronos.
Торгові пули зі стейблкоїнами DAI, USDT та USDC мають показник прибутковості від 4% до 11%. Що більша ліквідність торгової пари — то менший дохід пропонує Ferro, бо велика кількість учасників фармінгу повинна ділити прибуток від транзакцій порівну.
Фармінг стейблкоїнів на платформі Ferro Protocol. Джерело: ferroprotocol.com
THORSwap
Великий децентралізований сервіс на багатьох блокчейнах, зокрема Bitcoin, Ethereum та Cosmos. Частина коштів користувачів іде в пули ліквідності, інша потрапляє до забезпечення кредитного протоколу Thor.
USDC на THORSwap можна покласти під 14% річних, стейблкоїн BUSD приноситиме до 13%, а USDT — до 14%. Також в програми дохідності можна покласти криптовалюти ETH, BTC, BNB, LTC, ATOM та інші.
Стейкінг стейблкоїнів на платформі THORSwap. Джерело: app.thorswap.finance
Інші сервіси
Звісно, це не всі застосунки, які можуть приносити дохід на фармінгу стейблкоїнів. Як децентралізовані, так і централізовані криптовалютні біржі часто пропонують користувачам програми зберігання USD під відсоток, але у CEX відсоток річних зазвичай нижчий.
З повним списком торгових платформ і бірж можна ознайомитись на аналітичних ресурсах CoinGecko та CoinMarketCap в розділі «Біржі».
Резюме
Фармінг стейблкоїнів хоча й гарантує збереження доларового еквівалента власних коштів, проте має низку ризиків, що стосуються використання сфери DeFi, можливих зломів платформ, скамів, експлойтів, знецінення монет тощо.
Перед будь-якою інвестицією варто якісно оцінити ризики та не перевищувати їх у межах власної торгової стратегії.
