Пассивный доход на USD-стейблкоинах: 7 лучших платформ
На многих криптовалютных платформах можно разместить стейблкоины USDT, USDC и фиатный доллар под 5–15% без риска потерять на падении курса криптовалют.
Несмотря на то, что в некоторых приложениях программы пассивного дохода на стейблкоинах называются стейкингом, к нему они не имеют никакого отношения. В большинстве случаев USDT и другие стабильные монеты можно разместить в фарминг на децентрализованных биржах или же пристроить в кредитный протокол и получать часть комиссий за использование средств.
Сегодня мы рассмотрим 7 криптовалютных платформ, предлагающих неплохие проценты годовых по фармингу стейблкоинов и фиатного американского доллара.
Dodo
Агрегатор децентрализованных бирж на разных блокчейнах, в том числе EVM-совместимых сетях BSC, Avalanche, Ethereum, Polygon и т. д. Прежде чем размещать средства в любой сети, лучше проверить общую ликвидность торговых пулов со стейблкоинами и процент доходности на них.
К примеру, в сети BNBChain BUSD и USDT можно разместить под 8% годовых. Это гибкий фарминг, поэтому средства можно вывести в любой момент. На блокчейне Arbitrum Dodo предлагает 6% за фарминг USDT и USDC, что тоже неплохо.
Проценты периодически меняются, поэтому следует наблюдать за динамикой доходности платформы.
Фарминг стейблкоинов на бирже Dodo. Источник: app.dodoex.io
Syncswap
Децентрализованная биржа на блокчейнах zkSync, Linea, Ethereum и некоторых тестовых сетях. В zkSync доходность торговой пары USDC/USDT достигает 4%, но если фармить с криптовалютой ETH, то можно получать до 9%.
Фарминг BUSD/USDC позволяет зарабатывать 5% годовых. Также на бирже присутствуют алгоритмические стейблкоины и разные стабильные монеты DeFi-проектов, где может быть повышена доходность.
Фарминг стейблкоинов на бирже Syncswap. Источник: syncswap.xyz
Maverick Protocol
Аналогичный предыдущему сервис, функционирующий в сетях Base, BNB Chain, Ethereum и zkSync. Общий TVL протокола составляет $30 млн, а суточный объем торгов — около $78 млн.
Maverick предлагает высокие проценты по фармингу стейблкоинов. В торговой паре USDT/USDC годовая доходность составляет 11%, DAI/USDT можно разместить под 5%, а фарминг LUSD/USDC будет приносить до 9% в год.
Такие показатели у биржи в сети zkSync на момент написания статьи. Другие блокчейны, вероятно, имеют иную динамику.
Фарминг стейблкоинов на бирже Maverick. Источник: app.mav.xyz
Trader Joe
DeFi-протокол на блокчейнах Avalanche и Arbitrum. У нас есть подробная статья об этой платформе. Trader Joe предлагает большой выбор пулов для фарминга, в том числе — с алгоритмическими стейблкоинами.
К примеру, в паре USD.t/USDC можно зарабатывать до 7% в год, в то время как USDT.e/USDC принесет 18%. Все токены, названия которых заканчиваются на «.e», «.t» или «.а», — это специальные стейблкоины некоторых DeFi-приложений, которые используются в конкретном пуле ликвидности.
Такие активы можно называть синтетическими, поэтому риск их использования значительно выше, как и показатель доходности.
Фарминг стейблкоинов на бирже Trader Joe. Источник: traderjoexyz.com
PancakeSwap
DEX, которая совместима со многими EVM-сетями, основана на блокчейне BNB Chain. В разных блокчейнах доходность фарминга сильно варьируется: на zkSync можно получать до 19% в паре BUSD/USDC, а со стейблкоинами USDT/USDC — до 11%.
Торговая пара TUSD/USDT в сети BNB Chain будет давать 11% годовых, BUSD/USDT — до 8%. Также присутствуют пулы с разными алгоритмическими стейблкоинами, например axlUSDC.
В сети Arbitrum можно положить токен ETH с USDT под 37%, но этот процент плавающий.
Фарминг стейблкоинов на бирже PancakeSwap. Источник: pancakeswap.finance
Ferro Protocol
Специальный DeFi-протокол, позволяющий увеличить доходность за счет размещения в стейкинге собственных NFT. Платформа функционирует на блокчейне Cronos.
Торговые пулы со стейблкоинами DAI, USDT и USDC имеют показатель доходности от 4 до 11%. Чем больше ликвидность торговой пары, тем меньший доход предлагает Ferro, поскольку большое количество участников фарминга должно делить прибыль от транзакций поровну.
Фарминг стейблкоинов на платформе Ferro Protocol. Источник: ferroprotocol.com
THORSwap
Большой децентрализованный сервис на многих блокчейнах, включая Bitcoin, Ethereum и Cosmos. Часть средств пользователей уходит в пулы ликвидности, остальные активы попадают в обеспечение кредитного протокола Thor.
USDC на THORSwap можно положить под 14% годовых, стейблкоин BUSD будет приносить до 13%, а USDT — до 14%. Также в программах доходности можно разместить криптовалюты ETH, BTC, BNB, LTC, ATOM и другие.
Стейкинг стейблкоинов на платформе THORSwap. Источник: app.thorswap.finance
Другие сервисы
Конечно, это не все приложения, которые могут приносить доход на фарминге стейблкоинов. Как децентрализованные, так и централизованные криптовалютные биржи часто предлагают пользователям программы хранения USD под процент, но у CEX процент годовых обычно ниже.
С полным списком торговых платформ и бирж можно ознакомиться на аналитических ресурсах CoinGecko и CoinMarketCap в разделе «Биржи».
Резюме
Фарминг стейблкоинов хоть и гарантирует сохранность долларового эквивалента собственных средств, однако имеет ряд рисков, касающихся использования сферы DeFi, возможных взломов платформ, скамов, эксплойтов, обесценивания монет и т. д.
Прежде чем инвестировать, следует качественно оценить риски и не превышать их в рамках собственной торговой стратегии.
