Майнінг-пули: новий спосіб відмивання грошей?
Аналітична компанія Chainalysis випустила звіт, де розглянула можливу роль майнінг-пулів у відмиванні грошей шляхом змішування активів з подальшою їх легалізацією.
Майнінг — це основна складова блокчейн-галузі. І, попри відсутність повсюдного регулювання, він генерує правомірний та практично неконтрольований дохід. Тому не дивно, що видобуток криптовалюти приваблює шахраїв, а також країни під санкціями, допомагаючи їм обходити обмеження глобальної фінансової системи.
Зазвичай злочинці намагаються об'єднувати незаконно отримані цифрові активи з легальними коштами, щоб зрештою унеможливити їх відстеження. Chainalysis проаналізувала, яким чином використовують змішування автори програм-вимагачів та творці скам-проєктів.
Хакери досить часто використовують некастодіальні проміжні гаманці або переказують криптовалюту безпосередньо в легальні сервіси майнінгу, а потім змішують через посередника (біржа, обмінник). Такі дії Chainalysis вважає відкритим відмиванням грошей, оскільки визначити справжнє походження здобутих активів неможливо. Саме тому останніми роками фіксується стабільне збільшення кількості переведених коштів із гаманців програм-вимагачів у майнінг-пули.
Сума коштів, відправлених у різні сервіси з гаманців програм-вимагачів. Джерело: офіційний блог Chainalysis
Протягом останніх п'яти років 372 гаманці популярних бірж отримали по $1 млн активів, пов'язаних з майнінгом, і ще близько $158,3 млн від програм-вимагачів. Chainalysis зазначає, що реальні цифри набагато вищі, але навіть такі показники — це значна частина загальної кількості вкраденої криптовалюти через подібні шахрайські застосунки.
Злочинці, які займаються скам-проєктами, діють схожим чином. Вони відправляють та отримують активи від легальних майнінг-сервісів з наступним змішуванням на централізованих майданчиках. Chainalysis вивчила статистику депозитних адрес кількох бірж, пов'язаних з майнінгом та сумнівними транзакціями, довівши отримання нелегальних коштів на суму понад $1,1 млрд лише з 2018 року.
Кількість активів, відправлених шахраями на адреси криптовалютних бірж, пов'язаних із сервісами майнінг-пулів. Джерело: офіційний блог Chainalysis
Приклади використання майнінг-пулів
1. Одна з біржових адрес отримувала перекази одночасно від майнінгу та програм-вимагачів. За весь час депозити склали $94,2 млн, з яких $19,1 млн — шахрайські кошти і $14,1 млн — гарантовано легальні доходи. Таким чином, власник успішно змішав активи з різних джерел без додаткового підтвердження.
2. Два гаманці переводили біткоїни на різні біржі. На думку Chainalysis, вони пов'язані з сумнозвісними шахраями BitClub Network і BTC-e, які обдурили інвесторів на сотні мільйонів доларів, займаючись відмиванням грошей. Але коли на ці ж платформи почала надходити криптовалюта від легального російського майнера, гроші змішалися остаточно і фактично стали чистими.
Висновок
Шахраї справді використовують майнінг-пули для відмивання грошей. Тому Chainalysis пропонує повсюдно впроваджувати таке універсальне рішення, як аналіз гаманців на кримінальну діяльність, включаючи невідомі зв'язки та перекази. Це допоможе виключити змішування коштів та захистити майнінг від звинувачень у фінансових порушеннях.
