Не лише FTX. 10 історій скаму криптовалютних бірж
У листопаді 2022 заскамився FTX. Користувачі втратили понад $8 млрд. Це гучний випадок у сфері криптовалютних бірж, але далеко не поодинокий. Пропонуємо згадати, які ще біржі пережили скам за останнє десятиліття (і чому).
У цю добірку потрапили найбільші подібні кейси. Найепічніші з них ми залишили наприкінці добірки. Обов'язково дочитайте — там найцікавіше!
Не секрет, що світ криптовалют сьогодні виглядає не таким, як його уявляли перші ентузіасти. Спочатку крипта замислювалася як щось абсолютно вільне, анонімне та децентралізоване. Самі по собі криптовалюти все ще дотримуються цих принципів, але криптовалютний ринок явно звернув не туди. Сьогодні більшість криптовалютних коштів лежить на балансі централізованих бірж (таких, як Binance або Coinbase). За даними CoinGecko, частка торгів на CEX (centralized exchange) у 3-му кварталі 2020 року сягала майже 90% від загального trading volume.
Але, зберігаючи крипту на CEX, ти втрачаєш:
- анонімність (оскільки пройшов KYC-верифікацію);
- децентралізацію (оскільки передаєш крипту під контроль менеджменту біржі);
- повний контроль над активами (адже з цього моменту вже не ти де-факто володієш своїми коштами).
Така ситуація на ринку — результат боротьби криптоідеологів із владою та центральними банками. Прихильники крипти зуміли відвоювати собі поле DEX (decentralized exchange) — і сьогодні децентралізовані біржі залишаються острівцями необмеженої свободи. CEX у свою чергу залишаються зручними для користувачів та держав, але мають низку недоліків. Один із них — ризик скаму.
Cryptsy: біржа закрилася після атаки хакерів
Наприкінці червня 2014 року відбулася атака хакерів на Cryptsy, в результаті якої було вкрадено 13 000 BTC і 300 000 LTC. Адміністрація оголосила винуватцем розробника, який брав участь у створенні криптовалюти Lucky7coin, він скористався внутрішньою інформацією, виявив вразливість і використав її для хакерської атаки.
Так це було чи ні — вже не має значення. Факт у тому, що відповідальність лежала на Cryptsy. Біржа мала компенсувати збитки користувачів. І, якщо вірити їхній звітності, вона навіть мала фінансову можливість це зробити. Але цього не сталося, і врешті-решт компанія просто зникла.
BTC-e: власник під арештом, активи — невідомо де
Ця біржа з'явилася ще у 2011 році, була динозавром ринку та входила до числа найбільших бірж за оборотом. Великий досвід роботи на ринку, впізнаваність, репутація — все це вселяло користувачам віру, що у біржі все під контролем. Проте 25 липня 2017 року біржа оголосила про технічні проблеми та призупинила зняття грошей. Цього ж дня засновника біржі було заарештовано за звинуваченням у відмиванні коштів.
Через чотири дні після арешту з внутрішнього гаманця біржі вивели 485 760 ETH. Є всі підстави вважати, що кошти були банально вкрадені.
BItsane: загадкове зникнення біржі
Ця біржа не була лідером ринку, але мала свою аудиторію. Число користувачів біржі сягало 250 тисяч осіб. Ніщо не віщувало біди, але на третій рік роботи користувачі стали скаржитися на проблеми з виведенням коштів, на що отримували відповідь про технічні проблеми. Вже в червні сайт біржі зник, а разом із ним і кошти користувачів.
Суму вкрадених у користувачів коштів оцінюють у $150-400 млн.
Інші кейси
Перед тим, як ми перейдемо до двох найбільш гучних історій та переваг DEX, хочемо згадати ще кілька історій.
- Cryptopia: у травні 2019 року біржа була ліквідована внаслідок непоправної шкоди від хакерської атаки. Збитки: близько $16 млн.
- QuadrigaCX: у лютому 2019 через смерть засновника біржі (єдиної людини, яка мала доступ до холодного гаманця біржі) було втрачено доступ до коштів десятків тисяч користувачів. Збитки: близько $130 млн.
- BitGrail: у лютому 2018 року власник біржі в результаті шахрайської схеми вилучив з обігу кошти. У результаті активи біржі було заарештовано. Збитки: близько $170 млн.
- Tagz: восени 2019 року команда біржі обмежила виведення коштів, вивела ліквідність і заявила про хакерську атаку (ймовірно, зрежисовану). Прямі збитки: 226 BTC. Решту збитків оцінити неможливо.
- Bitmarket: у липні 2019 року біржа припинила діяльність через низьку ліквідність. Частина користувачів так і не спромоглася вивести кошти. Незабаром засновника біржі знайшли застреленим у лісі. Збитки: 2300 BTC.
FTX: мільярди, забезпечені повітрям
Зовсім недавно Сем Бенкман-Фрід, засновник FTX, вважався найбагатшим у світі підприємцем до 30 років. А потім щось пішло не так. А саме — розкрилася інформація про реальне забезпечення FTX.
З'ясувалося, що майже всі активи, що торгуються на майданчику, були забезпечені токенами FTT (внутрішніми токенами, випущеними самою біржею). Звітність про резерви FTX стала першою фішкою доміно, що впала. Після цього був делистинг токена FTT з інших бірж (включаючи Binance). Це призвело до того, що інвестори стали панічно зливати токен — і, зрештою, єдиний актив, яким було забезпечено ліквідність, знецінився.
Досі триває розгляд справи FTX. Загальна заборгованість компанії користувачам становить близько $8 млрд. Поки що вісім мільярдів — найбільша сума з тих, що згадувалися в цій статті. Недарма цей скам зараз так обговорюється в криптоіндустрії. Але насправді це дрібниці, порівняно з наступною історією.
MtGox: як одна біржа заскамила всю індустрію
Ця історія сталася у 2013 році. Тоді Бінансу навіть не існувало, а найпопулярнішою централізованою біржею була MtGox. На цьому майданчику проходило більше половини всіх біткоїн-транзакцій, а обсяг торгів становив близько 80% від усього обсягу торгів криптовалютою. Навіть сьогодні Binance не має такої великої частки на ринку.
Можливо, біржа так і залишалася б лідером, якби 17 травня 2013 року влада США не заарештувала рахунки компанії за відсутність ліцензії на перекази коштів. Спочатку користувачі почали стикатися з проблемами з виведенням коштів, а до лютого 2014 року цей процес призупинили повністю. Ще через два дні після цього MtGox заявили про зникнення 850 000 BTC внаслідок атаки хакерів ($14 млрд на момент написання статті).
Чи була атака справжньою — залишимо це питання тобі на роздум. Але факт залишається фактом. Біткоїни втекли, біржа заявила про банкрутство, користувачі втратили кошти.
Мораль усіх історій
У цих історіях фігурували різні схеми, та їх поєднує загальна деталь. Всі вони стали можливими завдяки вразливості CEX. Як ми бачимо, навіть топова біржа може вичерпати ліквідність, збанкрутувати після хакерської атаки або просто зіскочити.
FTX — не перший і напевно не останній скам централізованої біржі. Рано чи пізно ми почуємо про закриття нового великого майданчика — це лише питання часу. Навіть Binance одного разу може впасти, як свого часу впав MtGox.
Саме тому централізовані біржі вважаються менш надійними, ніж децентралізовані. Користуючись DEX, ти не передаєш свої кошти на майданчик, а продовжуєш зберігати їх на своєму особистому децентралізованому гаманці. Хоч би що трапилося з DEX, твої кошти залишаться з тобою. Саме так і має використовуватися криптовалюта.
DEX – це безпека!
DEX – це безпека!
На яких біржах торгувати безпечно
Як ти вже зрозумів із написаного вище, найбільш безпечно торгувати на децентралізованих біржах. Вони відповідають філософії крипти і є більш надійними у порівнянні з CEX.
Ось кілька прикладів популярних децентралізованих криптовалютних бірж, які мають гарну репутацію:
- WhiteSwap (Ethereum network);
- Uniswap (Ethereum network);
- PancakeSwap (BNB Smart Chain);
- SushiSwap (Arbitrum).
Переходь на світлу сторону. Вибирай DEX!
