Платформа Yearn.finance. Преимущества DeFi
Yearn.finance – это система агрегаторов для кредитных сервисов, запущенная в 2020 году. Два года она удерживает статус приложения, которое дает самую высокую годовую доходность (APY) по криптовалютным сделкам.
Yearn.Finance представляет из себя набор протоколов, которые предлагают децентрализированные услуги страхования, агрегирования кредитов и генерации дохода на блокчейне Ethereum.
Создавая приложение, он сосредоточился на трех аспектах, важных для пользователя: простота интерфейса, безопасность использования и исключение посредников из сделок.
Как работает Yearn.finance?
Приложение содержит четыре автоматизированных продукта для внебанковского сегмента финансов. Они помогают инвесторам получать прибыль в зависимости от их экономических возможностей и текущей ситуации на рынке.
1. Функция Earn. Это кредитный агрегатор для доходного фарминга, который может перемещать активы между различными DeFi-протоколами: Compound, Dydx, Aave и др. Приложение Yearn в потоковом режиме мониторит колебания процентных ставок в разных протоколах и предлагает алгоритмы для заработка на этих изменениях.
2. Функция Zap. Помогает обменивать активы в пулах ликвидности. Zap поддерживает различные стейблкоины: USDC, USDT, TUSD, DAI, BUSD и практически помогает объединять несколько сделок в один клик.
3. Функция Cover. Это страховой продукт, который помогает пользователям получить необходимое покрытие в случае финансовых потерь. Объем страхового покрытия зависит от условий смарт-контракта и специфики протоколов, связанных с сетью Ethereum.
4. Функция APY. Это алгоритм расчета годовой процентной доходности при выборе финансовой стратегии. Работа yearn.finance связана со стейкингом, когда пользователи блокируют свои активы в протоколах DeFi для получения процентов. Раздел APY – это таблица переменных данных по ставкам кредитования на разных DeFi-площадках.
Простыми словами, основная задача Yearn.finance – это мониторинг децентрализированных платформ для стейкинга, чтобы внесенные пользователями активы всегда находились в пулах с самыми высокими выплатами и ликвидностью.
Что такое токен YFI и как он используется на Yearn.finance?
Это токен стандарта ERC-20, что предполагает совместимость с любым кошельком, работающим с Ethereum. Он выполняет 2 функции: управление проектом и стимулирование пользователей. Держатели токена могут голосовать за внесение изменений в протокол. Чтобы предложение было принято и реализовано в коде приложения, требуются голоса более 50% владельцев YFI.
Первоначальная эмиссия токена составляла 30 000 единиц. Впоследствии предложение увеличилось до 36 666 токенов для достижения справедливого консенсуса среди его держателей. Премайнига YFI не было и майнинг его открывать не планируют. По мнению Кронье, любой майнинг – это шаг к централизации проекта. Токен можно купить на криптобирже или получить, предоставив ликвидность одной из платформ Yearn Finance.
За свои услуги платформа берет небольшую плату (0,5%). Комиссия вносится в доступный только держателям токенов финансовый пул в сети Yearn. А за удержание YFI проект выплачивает долю от этой комиссии холдерам.
Популярность алгоритма Yearn и ограниченное предложение токена делают его привлекательной целью для инвестиций. Но мы должны предупредить, что хранилище Yearn Finance не является надежным местом. Лучше держать YFI на аппаратных кошельках Trezor или Ledger.
