Ликвидный стейкинг: как зарабатывать в экосистеме DeFi
Ликвидность, стейкинг, DeFi — всё это непонятные слова для многих пользователей, начинающих интересоваться миром блокчейна и криптовалют. В материале мы расскажем как работает ликвидный стейкинг и почему он набирает популярность среди криптосообщества.
Что такое стейкинг
Стейкинг - это способ получения вознаграждения в блокчейне. Награда выдается пользователю за то, что часть его криптоактивов заблокирована на его же кошельке для обеспечения работы сети. Заниматься стейкингом можно в основном в блокчейнах, работающих на алгоритме PoS.
Подробнее о стейкинге и его отличии от майнинга можно прочитать в материале Gagarin News “Чем стейкинг отличается от майнинга”.
Что такое DeFi
DeFi — это децентрализованная финансовая экосистема, в которой участники взаимодействуют между собой напрямую, без посредников в виде банков или кредитных организаций. DeFi-сервисы обычно являются проектами с открытым исходным кодом.
Что такое ликвидность
Если говорить простым языком, то ликвидность в мире финансов — это возможность быстро продать имеющиеся активы по лучшей цене. Чем лучше ликвидность крипторынка – тем легче конвертировать монеты в фиатные деньги или другие цифровые токены.
Что такое ликвидный стейкинг, как он работает и в чем его преимущества
Ликвидный стейкинг — это выпуск «производного» токена, залогом которого является криптовалюта. Этот токен можно использовать для операций в DeFi-приложениях и получение от этих процессов дополнительного дохода. Преимущества ликвидного стейкинга заключаются в том, что он позволяет пользователю получать доход от стейкинга, не теряя, при этом, возможность управлять своими активами.
Что нужно сделать, чтобы начать заниматься ликвидным стейкингом в экосистеме DeFi:
Для примера возьмем недавно выпущенный биржей Coinbase обернутый токен сbETH. Если взять эфир и сделать ставку на бирже, то вы получите токен сbETH эквивалентный вашим ETH. Этот токен сbETH можно будет использовать в любом протоколе DeFi сети Ethereum.
Такие токены, которые были получены благодаря ликвидному стейкингу, будут представлять собой как основной актив (в данном случае ETH), так и проценты, накопленные по стейкингу.
Получая пассивный доход от стейкинга через ETH, вы также сможете перенести сbETH в протоколы DeFi и получать прибыль от фарминга, или взять под него кредит в фиатной валюте.
Какие риски есть в ликвидном стейкинге:
Стоит отметить, что в DeFi присутствует риск в уязвимости смарт-контракта. Код может иметь уязвимость, чем могут воспользоваться хакеры. Также, за счет того, что базовый актив имеет сильную волатильность, есть риск, что падение его цены приведет к цепной реакции ликвидаций. Это случается, когда производный токен используется для того, чтобы поддерживать открытую позицию. Также есть риск, что если в одном из протоколов DeFi возникнет проблема, то это может сказаться на остальных проектах.
Использовать ликвидный стейкинг и его преимущества, или нет — решать только вам.
