Масштабы криптомошенничества растут?

TRM Labs насчитала ошеломляющих $9,04 млрд, которые были потеряны из-за различных типов мошеннических схем в 2022 году, причем большинство из них пришлось на схемы Понци и/или пирамиды.

Согласно ежегодному отчету Федерального бюро расследований (ФБР) о преступлениях в Интернете, объем инвестиционного мошенничества с использованием криптовалюты вырос почти на 200% –- с $907 млн в 2021 году до $2,57 млрд в 2022 году.

В то же время киберпреступники все реже применяют биткоин, переходя на альткоины. Доля BTC в нелегальных транзакциях снизилась с 97% в 2016 году до 19% в 2022 году. Отмечается увеличение объемов использования криптовалют в сетях Ethereum, BNB Smart Chain и Tron.

Особенно это касается Tether, ведь в 2022 году наблюдался 240-процентный рост (по сравнению с предыдущим годом) количества случаев применения USDT субъектами, причастными к финансированию терроризма.

Однако основными инструментами для противоправной деятельности все еще остаются фиатные расчеты, в частности, наличные деньги и система подпольного банкинга Hawala.

Экзит-скам происходит, когда основатели проекта внезапно прекращают его разработку и исчезают вместе с активами пользователей. Одним из заметных случаев такого вида мошенничества стал проект Baller Ape Club NFT, продававший NFT-коллекцию с изображением обезьян. Она напоминала всем известную Bored Ape Yacht Club.

После того, как создатели собрали около $2,6 млн от инвесторов, они устроили рагпул: закрыли проект, удалили его веб-сайт и украли деньги инвесторов.

Это тип вредоносного программного обеспечения, которое шифрует файлы или данные жертвы, делая их недоступными. После успешного захвата файлов злоумышленник требует выкуп, обычно в криптовалюте, в обмен на ключ дешифрования.

Двумя наиболее значимыми синдикатами программ-вымогателей за последние годы были LockBit и Conti, причем LockBit с момента своего создания получил по меньшей мере $100 млн в виде платежей, из них $44 млн только в 2022 году.

Продвижение криптовалюты или другого цифрового актива без разглашения того, что промоутер получает деньги от эмитента, является незаконной практикой в соответствии с федеральным законодательством США о ценных бумагах. За последние пять лет несколько знаменитостей попадали под санкции Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) за нарушение рекламных законов при продвижении первичных предложений монет (ICO).

Например, в октябре 2022 года SEC предъявила обвинение Ким Кардашьян за рекламу криптовалюты в социальных сетях, поскольку звезда не сообщила, что ей за это заплатили $250 000. Поэтому Кардашьян пришлось заплатить штраф в размере $1,26 млн.

Смартконтракты-похитители работают, выкачивая криптовалюты и NFT непосредственно из кошелька пользователя после того, как тот неосознанно подписал транзакцию. Часто они встраиваются в фишинговые сайты, которые выглядят как настоящие сайты известных проектов.

На такой поддельный сайт можно попасть через электронное письмо или сообщение от мошенника, выдающего себя за другого человека. Похожим способом похищают конфиденциальные данные пользователей.

В 2022 году мошенничества, связанные со взломом электронной почты, нанесли ущерб на сумму в $2,7 млрд, о чем жертвы сообщили в Центр жалоб на преступления в Интернете.

Манипулирование рынком может включать разные схемы, предназначенные для искусственного воздействия на цену токена. Одной из таких является схема “накачивания и сброса” (Pump&Dump). Она предполагает скоординированную постепенную скупку криптовалюты или токена для искусственного завышения цены, что выглядит как восходящий тренд. После достижения определенного ценового уровня все токены резко распродаются манипуляторами с прибылью.

Это приводит к значительным убыткам для тех инвесторов, которые запрыгнули в поезд в надежде заработать. Исследователи из Центра блокчейн-технологий при Университетском колледже Лондона (UCL) обнаружили, что годовые объемы схемы Pump&Dump составляют $120 млрд в криптовалюте.