Обзор экосистемы Celo

Celo – это блокчейн-экосистема, которая предлагает владельцам смартфонов познакомиться с миром Web3 и децентрализованных финансов (DeFi), используя активы платформы. Криптаны неофициально называют экосистему mobile-first, и это название часто упоминается  ее создателями в маркетинговых материалах.

Используя телефонные номера как публичные ключи (адреса кошельков), Celo решила ознакомить с рынком цифровых активов миллиарды абонентов мобильной связи во всем мире, в том числе тех, кто не имеет доступа к банковскому обслуживанию из-за своего юного возраста или отсутствия положительного кредитного рейтинга.

Платформа Celo предлагает создавать смарт-контракты и dApps, наполняя криптовалютный рынок новыми решениями в сфере DeFi.

Блокчейн Celo работает на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake. Первый блок был сгенерирован в апреле 2020 года. В течение непродолжительного времени он стал «домашней» платформой для более 1000 проектов в 150+ странах, помогая создавать равные условия доступа к финансовым сервисам для всех желающих. 

Компания утверждает, что количество владельцев смартфонов увеличивается в геометрической прогрессии, а вот темпы роста количества пользователей цифровых активов значительно скромнее. К тому же криптовалюты являются идеальным инструментом для регионов, где население не имеет доступа к банковским услугам. При этом почти каждый владеет хоть и бюджетным, но смартфоном. 

Celo стремится создать синергию двух технологий – мобильных гаджетов с программным обеспечением и финансовых приложений DeFi – благодаря созданию dApps и смарт-контрактов.

Блокчейн Celo автоматически рассчитывает комиссию за р2р-переводы, а также предоставляет пользователям возможность оплачивать Gas за транзакции в любой криптовалюте, включая нативный токен CELO.

Соучредителями Celo являются Рене Райнсберг (действующий президент Celo Foundation), Марек Ольшевски (директор по технологиям cLabs) и Сеп Камвар (айтишник и бывший профессор MIT Media Lab).

Платформа предлагает четыре нативных токена. CELO – это токен, который используется для оплаты комиссии за транзакции и услуги платформы, а также за участие в управлении (предоставляет право голоса). 

Актив управления CELO имеет фиксированное предложение в 1 миллиард. Монеты CELO в обращении распределены между Mento Reserve (портфелем резервов) и сообществом владельцев CELO.

Mento Reserve, поддерживаемый протоколом Mento Protocol, предоставляет пользователям доступ к различным стабильным активам в блокчейне Celo. На платформе внедрены три стейблкоина: Celo Dollar (CUSD), Celo Euro (CUER) и Celo Brazilian Real (CREAL). Все эти активы свободно обмениваются в пределах экосистемы, а также торгуются на разных DEX-биржах.

Mento Protocol – это автоматический маркетмейкер (AMM), функционирующий как децентрализованная биржа. Он отвечает за то, чтобы стейблкоины поддерживали привязку к соответствующим фиатным валютам. Актив CELO используют в качестве залога и хранят в резерве Celo. Когда спрос на стейблкоины растет, протокол чеканит их и продает за CELO через платформу Mento. Если спрос на стейблкоин уменьшается, то происходит обратный процесс. Арбитраж Mento задействуется в случае риска отказа от привязки стейблкоинов к соответствующим фиатным валютам в соотношении 1:1.

В общей сложности в экосистеме Celo уже почти два десятка активов, среди которых Ankr (ANKR), Coin 98 (C98), Plastiks (PLASTIK) и другие.

Экосистема Celo сосредоточена преимущественно на финансовых приложениях и сервисах. На этой платформе появляется все больше NFT-проектов, среди которых довольно перспективный AwardPool, сумевший собрать более $2,3 млн только на этапе привлечения «посевных» инвестиций (SEED). Celo стала домом для нескольких DEX-бирж, среди которых известная Uniswap и перспективная Uberswap. В экосистеме Celo среди более 1000 (!) проектов много таких, которые привлекали средства через гранты, например Infibridge, Cent и AgriUT.

Большинство проектов в экосистеме Celo относятся к трем направлениям: DeFi, NFT и социально направленным Web3.

Интересен факт, что многие проекты на платформе Celo получили прямые инвестиции за пределами экосистемы от крупных венчурных или инвестиционных фондов.

Nakji Network привлек $8,8 млн. Это протокол для индексирования организации блокчейна.

Messari привлек $21 млн. Предоставляет исследования, новости, метрики и данные о криптовалюте.

MakersPlace привлек $30 млн. Это уникальная платформа цифрового творчества на основе технологии блокчейн.

Nine Chronicles привлек $2,6 млн. Это полностью децентрализованная ролевая игра, которой управляют игроки.

Krystal привлек $6,6 млн. Эта платформа предлагает самые лучшие услуги в сфере DeFi. Обменивайте токены, получайте пассивную прибыль и управляйте своим портфелем.

TrustToken привлек $12,5 млн. Это платформа для токенизации активов, которые свободно продаются и покупаются.

Aspen Digital привлек $8,8 млн. Это инновационная технологическая платформа для управления цифровыми активами.

Onramp Invest привлек $6 млн. Эта платформа предоставляет доступ к криптоактивам финансовым консультантам и инвестиционно-консалтинговым фирмам.

ZenLedger привлек $6 млн. Это решение для оптимизации налогов с криптовалют, и может пригодиться инвесторам и управляющим портфелями цифровых активов.

Matrixport привлек $100 млн. Это площадка, где можно торговать, инвестировать и занимать криптоактивы. 

Этот список можно продолжить.

Для поддержки стартапов, вливания в них инвестиций и дальнейшего развития в рамках собственной экосистемы Celo создала многоуровневую систему, включающую инкубатор, акселератор, предоставление инвестиций, менторство и т.д. Такую комплексную заботу о стартапах нужно хорошо поискать в других экосистемах.

Судите сами.

CeloStarter. Децентрализованное сообщество по сбору средств, инкубатор и стартовая площадка. Проекты, получившие финансирование, — Symmetric, Pamp и GaneshaToken и другие.

Celo Community Fund. Фонд был основан в 2021 году и поддерживает проекты, разделяющие миссию Celo,  — Xeggo, Lovecrypto, Figment и DuniaPay.

Венчурный фонд Celo. Венчурное предприятие под руководством Polychain, поддерживаемое инвесторами-основателями Andreessen Horowitz и Celo для инвестирования и развития экосистемы.

Celo Camp. Виртуальный восьмидневный тренировочный «лагерь» с преподавателями, являющимися лидерами венчурного инвестирования, такими как Andreesen Horowitz, Polychain, Winklevoss Capital и DragonFly Capital.

Программа грантов Celo Foundation. Поддержала более 90 проектов из 54 стран.

Партнерство DeFi. Оъявлено в июле 2021 года, предлагает менторство, другую помощь и ресурсы.

Virtuous Ventures. Компания основана в 2020 году Эми Слоусон, инвестирует в стартапы на ранних стадиях.

Flori Ventures. Еще одна инвестиционная компания, основанная в 2021 году Марией Алегре и занимающаяся поддержкой DeFi-стартапов. 

В 2021 году Celo удалось привлечь $20 млн от известных инвестиционных фондов, таких как Andreessen Horowitz, Greenfield One и Electric Capital. Позже для разработки нативного для Celo кошелька Valora проект в течение только серии А привлек еще $20 млн от Andreessen Horowitz, NFX, Polychain Capital, SVAngel, Nima Capital, Valor Capital Group и других институциональных инвесторов. 

В настоящее время актив Celo находится в инвестиционных портфелях таких известных фондов, как a16z (Andreessen Horowitz), DragonFly Capital, Coinbase Ventures, Polychain Capital, Electric Capital.

Как видим, экосистема Celo – это достаточно зрелая платформа, которая стала инкубатором для более 1000 криптовалютных стартапов и привлекла внимание известных инвестиционных и венчурных фондов, хотя о ней не так много информации в СМИ. Ну что ж, мы этот недостаток попробовали исправить.